上海市金融服务办公室：

根据《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《关于本市开展小额贷款公司试点工作的实施办法》（沪府办发〔2008〕39号）（以下简称《实施办法》）及《关于进一步促进本市小额贷款公司发展的若干意见》（沪金融办〔2014〕85号）（以下简称《若干意见》）的要求，我办对上海闸北北方小额贷款股份有限公司（以下简称“北方小贷公司”）股权转让的申报材料进行了预审，现将同意北方小贷公司股权转让的预审意见报告如下。

一、北方小贷公司成立以来运营情况

（一）基本情况

北方小贷公司2009年11月16日在市工商局注册登记，注册号为310000000097436。公司住所为闸北区中兴路1286号202室，法定代表人曾云，注册资本为人民币壹亿元。公司共有9位股东，包括1位自然人股东，主要股东为上海北方城市发展投资有限公司（其独资股东西藏城市发展投资股份有限公司为上市公司），持股20%；其它8位一般股东持股均持股10%。

（二）经营情况

北方小贷公司按照公司章程及各项制度依法合规经营，目前运营状态良好。截至2016年8月底，公司累计发放贷款815户834笔18.95亿元，贷款余额32户35笔9164万元；公司净资产1.16亿元，银行融资金额3000万元；公司贷款平均期限7.26个月，贷款平均年利率18.10%；公司逾期贷款6笔1887.42万元，风险拨备金计提比例为5.64%;公司2015年度信用评级为BBB档次，2015年现场检查分类为第二类，2015年度监管初评等级为A。

（三）规范运作情况

北方小贷公司自成立以来，按照《公司法》和《实施办法》等相关法律法规和文件的要求，建立并逐步健全各项管理制度，如业务管理制度、财务管理制度、风险管理制度、档案管理制度和信息披露制度等，并积极配合、接受政府管理部门的指导与日常监管，内部治理比较良好，风控体系相对完善，未发生过重大违法违规等风险问题。

二、股权转让情况

（一）股权转让方案简介

北方小贷公司已召开股东大会，表决通过了此次股权转让。股权转让方和受让方均已召开股东（大）会，通过了各自的股权转让决议。此次股权转让，北方小贷公司一般股东上海飞融实业发展有限公司将所持有的全部10%股权，以1213.397448万元的价格转让给上海市照明灯具研究所有限公司（新股东）。北京盈科（上海）律师事务所就北方小贷公司转让股权出具了法律意见书。经过此次变更，公司股权结构情况如下：

 

2016年9月，北方小贷公司已完成股权转让的各项准备工作，并递交了正式的股权转让申请材料。若通过贵办关于北方小贷公司此次股权转让的批复，公司将按照规定办理工商变更登记等相关事宜。

（二）股权转让的必要性

在各方的共同努力下，经过近7年的经营，北方小贷公司一直以来保持稳定发展的态势，也取得了较好的成绩。目前，公司一般股东上海飞融实业发展有限公司，因为属于上海银行的三产企业，在有关政策调整范围内，必须对外转让三产企业持有的股权。经过上海银行总行决定，公司通过上海联合产权交易所挂牌转让上海飞融实业发展有限公司持有的10%股权。

对于该股权转让，公司其它股东均放弃了优先购买权，上海市照明灯具研究所有限公司通过交易所已摘牌受让该股权，并按照交易所程序支付了合理对价。

（三）股权受让方情况简介

上海市照明灯具研究所有限公司受让此次转让股权后，成为北方小贷公司的新股东，持股10%。上海市照明灯具研究所有限公司成立于2001年，注册资本2858.67582万元，股东为韦晋剑和韦玮，法定代表人韦晋剑。2016年6月30日审计报告显示，公司总资产1.09亿元，净资产5988万元，资产负债率45.19%，货币资金925万元，流动资产1289万元，流动负债4938万元，2016年1-6月利润总额69万元。公司经营范围为照明器材设计、销售。照明器材的制造（限分支机构）。城市及道路照明工程专业承包。照明工程专业技术领域内的“四技”服务。承办《光源与照明》杂志国内杂志广告业务。

（四）股权转让准备情况

公司已召开股东大会，通过了此次股权转让的各项决议；已向上海联合产权交易所挂牌转让股权，受让方已经摘牌并支付了价款；递交了股权转让申请书等材料，待贵办批复后办理工商变更及相关手续。受让方上海市照明灯具研究所有限公司完成了必要的审核程序，具有一定的出资能力，符合财务指标及要求，有关情况已进行了解释说明。此次股权转让，公司全体股东签署了责任承诺书，聘请律师事务所出具法律意见书，股权变更后的股权结构符合有关规定。

三、预审意见及责任承诺

鉴于北方小贷公司股权转让申请材料真实、准确、完整，复印件与原件一致，股权转让相关股东签署了责任承诺书，相关中介机构出具了意见、报告，公司信用良好、运营稳健，股权转让理由充分，我办经充分研究，认为北方小贷公司此次股权转让符合《公司法》、《实施办法》和《若干意见》等相应规定与要求，拟同意北方小贷公司股权转让申请。

我办将继续按照《实施办法》的要求，落实属地管理的各项责任。如北方小贷公司股权转让申请获得同意，我办将督促北方小贷公司抓紧办理工商变更登记手续，并对公司经营情况进行日常监管，定期检查。我办将全权负责处置北方小贷公司日常经营出现的风险和违规、违法经营产生的不稳定因素，承诺承担风险防范和处置责任。

 

 

静安区金融服务办公室  

2016年11月18日